1 guests
0 members
0 Anonymous Members
0 members
0 Anonymous Members
Abney Associates Ameriprise
1 user(s) online
Tags
Statistics
Abney Associates Ameriprise have:
2 articles, 0 comments
2 articles, 0 comments
, 1 members,
5 total visits, 0 monthly visits
5 total visits, 0 monthly visits
The newest member is euriccalim
Most users ever online was 3 on 10/2/2015, 09:54
Calendar
-
An Abney Associates Ameriprise Financial Advisor: förståelse IRAS
En individuell pension arrangemang (IRA) är en personlig sparplan som erbjuder särskilda skatteförmåner. Iras är en av de mest kraftfulla pensionssparande verktyg tillgängliga för dig. Även om du bidrar till en 401 (k) eller annan plan på jobbet, bör du också överväga att investera i en IRA.
Vilka typer av IRAS FINNS?
De två vanligaste typerna av IRAS är traditionella IRAS och Roth IRAS. Båda gör att du kan bidra med så mycket som $ 5500 år 2013 ($ 5000 år 2012). Du måste ha minst lika mycket skattepliktiga ersättningar som mängden din IRA bidrag. Men om du är gift arkivering gemensamt, kan din make också bidra till en IRA, även om han eller hon inte har skattepliktiga ersättningar. Lagen tillåter också skattebetalarna 50 år och äldre att göra ytterligare "catch-up" bidrag. Dessa människor kan bidra med upp till $ 6500 år 2013 ($ 6000 år 2012).
Både traditionella och Roth IRAS har skatte skyddade tillväxt av resultatet. Och båda ger dig ett brett utbud av investeringsalternativ. Men det finns viktiga skillnader mellan dessa två typer av Iras. Du måste förstå dessa skillnader innan du kan välja den typ av IRA som är bäst för dig.
Anmärkning: Särskilda regler gäller för kvalificerade personer påverkas av vissa naturkatastrofer, och vissa reservister och nationella guardsmen kallas till aktiv tjänst efter den 11 september 2001.
LÄR DIG REGLER FÖR TRADITIONELLA IRAS
Praktiskt taget vem som helst kan öppna och bidra till en traditionell IRA. De enda kraven är att du måste ha skattepliktiga ersättningar och vara minderåriga 70½. Du kan bidra med den maximalt tillåtna årligen så länge som din skattepliktiga ersättningar för året är minst detta belopp. Om din skattepliktiga ersättningar för året är lägre än det högsta bidraget tillåten kan du bidra med endast upp till det belopp som du tjänat.
Dina bidrag till en traditionell IRA kan vara avdragsgilla på federal självdeklaration. Detta är viktigt eftersom avdragsgilla (före skatt) Bidrag sänka din beskattningsbara inkomst för året, sparar pengar i skatt. Om varken du eller din make är täckt av en 401 (k) eller annan arbetsgivare sponsrade plan, kan du vanligtvis dra av hela beloppet för din årliga bidrag. Om någon av er är täckt av en sådan plan, din förmåga att dra av era bidrag beror på din årsinkomst (modifierad justerad bruttoinkomst eller MAGI) och din inkomstskatt arkivering status:
För 2013, om du omfattas av en pensionsplan på jobbet, och:
Din ansökan status är singel eller familjeöverhuvud, och din MAGI är $ 59.000 eller mindre, din traditionella IRA bidrag är fullt avdragsgilla. Din avdraget minskas om ditt MAGI är mer än $ 59.000 och mindre än $ 69.000, och du kan inte dra av ditt bidrag alls om din MAGI är $ 69.000 eller mer.
Din ansökan status är gift arkivering gemensamt eller kvalificerat änka (er), och din MAGI är $ 95.000 eller mindre, din traditionella IRA bidrag är fullt avdragsg... -
An Abney Associates Ameriprise Financial Advisor: 529 plans
- Tags
- 529 plans
- An Abney Associates Ameriprise Financial Advisor
- The ins and outs of contributions and withdrawals
- An Abney Associates Ameriprise Financial Advisor
0 Comments 3 Views.Section 529 plans can be powerful college savings tools, but you need to understand how your plan works before you can take full advantage of it. Among other things, this means becoming familiar with the finer points of contributions and withdrawals. A little knowledge could save you money and maximize your chances of reaching the educational goals you've set for your children. But keep in mind that all investing involves risk, including the possible loss of principal, and there can be no assurance that any investment strategy will be successful.
HOW MUCH CAN YOU CONTRIBUTE?
To qualify as a 529 plan under federal rules, a state program must not accept contributions in excess of the anticipated cost of a beneficiary's qualified education expenses. At one time, this meant five years of tuition, fees, and room and board at the costliest college under the plan, pursuant to the federal government's "safe harbor" guideline. Now, however, states are interpreting this guideline more broadly, revising their limits to reflect the cost of attending the most expensive schools in the country and including the cost of graduate school. As a result, most states have contribution limits of $300,000 and up (and most states will raise their limits each year to keep up with rising college costs).
A state's limit will apply to either kind of 529 plan: prepaid tuition plan or college savings plan. For a prepaid tuition plan, the state's limit is a limit on the total contributions. For example, if the state's limit is $300,000, you can't contribute more than $300,000. On the other hand, a college savings plan limits the value of the account for a beneficiary. When the value of the account (including contributions and investment earnings) reaches the state's limit, no more contributions will be accepted. For example, assume the state's limit is $300,000. If you contribute $250,000 and the account has $50,000 of earnings, you won't be able to contribute anymore--the total value of the account has reached the $300,000 limit.
These limits are per beneficiary, so if you and your mother each set up an account for your child in the same plan, your combined contributions can't exceed the plan limit. If you have accounts in more than one state, ask each plan's administrator if contributions to other plans count against the state's maximum. Some plans may also have a contribution limit, both initially and each year.
Note: Generally, contribution limits don't cross state lines. Contributions made to one state's 529 plan don't count toward the lifetime contribution limit in another state. But check the rules of your state's plan to find out if that plan takes contributions from other states' plans into consideration when determining if the lifetime contribution limit has been reached.
HOW LITTLE CAN ...
Reply
Last comments